Из-за недостатков контроля кредитных кооперативов страдают потребители и предприниматели

28 декабря 2017 года Банк России принял решение о прекращении статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные потребительские кооперативы (СРО КПК), – Межрегионального союза кредитных кооперативов «ОПОРА КООПЕРАЦИИ».

Что примечательно, в эту СРО входили 20 кредитных потребительских кооперативов, которые были участниками крупной «финансовой пирамиды», действовавшей в ряде регионов Российской Федерации.

Департамент микрофинансового рынка Банка России установил, что финансовая пирамида использовала тип КПК для обеспечения легитимности своей деятельности по формальным признакам.

То есть, СРО КПК могла выявить деятельность частей финансовой пирамиды, но со стороны саморегулируемой организации надлежащего контроля не осуществлялось.

Проведя выездные проверки, Банк России выдал КПК, составлявшим финансовую пирамиду, предписания о запрете на привлечение ими денежных средств, прием новых членов и выдачу займов.

По материалам, предоставленным Банком России, МВД России возбудило уголовное дело, провело обыски и задержания участников группы, осуществлявшей незаконную финансовую деятельность.

В результате проверки в работе СРО Межрегиональный союз кредитных кооперативов «ОПОРА КООПЕРАЦИИ» Банком России были выявлены нарушения требований Федерального закона «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», а также нормативных актов Банка России, не соблюдение сроков исполнения запросов Банка России, предоставление заведомо недостоверной информации и не предоставление информации о деятельности в Банк России.

Самой важной функцией работы СРО является контроль деятельности её членов. В вышеописанном случае СРО насчитывала 22 КПК и 2 из них не входили в состав финансовой пирамиды. Получается, что законопослушные предприниматели пострадали из-за действий организаторов финансовой пирамиды и СРО, которая их «покрывала».

Самыми пострадавшими из-за неквалифицированной деятельности сотрудников СРО КПК «ОПОРА КООПЕРАЦИИ», которой воспользовались организаторы финансовой пирамиды, оказались потребители, которые доверяли структуре, действующей в соответствии с законами и предписаниями Банка России.

Для того, чтобы оградить потребителей от рисков попадания в финансовые пирамиды необходимо привести законодательство, регламентирующее деятельность КПК и СРО КПК в соответствие с требованиями законов, защищающих потребителей.