8-800-707-05-21 Бесплатная горячая линия +7 (495) 246-04-95
Рабочие дни, 10:00—18:00 (МСК)
Личный кабинет
Язык:
ru

Война с обналом - как сломать систему?

Война с обналом - как сломать систему?
09.11.2018
Главное

В России даже криминальные деньги имеют особую историю. За рубежом стремятся деньги, полученные нелегальным способом, перевести в “чистые”, в нашей же стране законно полученные денежные средства, нередко переходят в разряд наличных денег, не учтенных в бухгалтерских документах (“черный нал”).

предприниматели не смогут даже вникнуть в суть понятия “криминальный обнал”, поскольку в США нелегальные деньги становятся легальными, но чистые деньги никогда не становятся черным налом. Это безумство по мнению американских банкиров.

При совершении крупных сделок в США, человек должен подтвердить законность их получения. Внести на личный счет в банке более 10 000 долларов - не простая задача, если гражданин не сможет доказать законность их происхождения. Страны ЕвроСоюза придерживаются подобных правил.

В РФ царствует черный нал, доказательство чему - возможность приобрести дорогой особняк в элитном столичном районе на подставное лицо через банк. Однако, Россия борется с обналом всеми доступными методами. Началось все с Дагестана, в котором целыми самолетами обналичивались неучтенные денежные средства. В 2013 году лишился лицензии крупнейший центр обнала - Мастер-Банк, а “банкоцид” перешел на федеральный уровень с регионального. Лицензии отзывались у сомнительных банков в связи с нарушением норм ФЗ № 115 от 07.08.2001 г.

В борьбе с обналом есть успехи - комиссия за обналичивание денежных средств юрлицами достигает 10%, если сумма крупная. В 2017 году частота обналичивания денег сократилась в 1,6 раз по сравнению с предыдущим годом (почти на 200 млрд рублей в денежном эквиваленте). Но бой не окончен и неизвестно, будет ли решена проблема до конца. Причин тому несколько.

Во-первых, спрос рождает предложение - если черный нал пользуется успехом, он будет в обороте. Взятки, “зарплаты в конвертах” существенно тормозят процесс борьбы с черным налом.

Во-вторых, попытка усилить контроль над частными банками породила два пути развития событий: обнал переводится из частных в надежные госбанки или иные структуры, не попадающие под пристальный контроль (например, страховые компании) по принципу “веерного обналичивания”.

Кибервалюта - еще один “работающий” способ осуществления нелегального оборота. Гарантия анонимности и цифровой характер кибервалюты позволяют управлять миллиардами долларов без использования подручных средств - самолетов и прочих способов перевозки “черного нала”.

Полная ликвидация обнала возможна лишь на примере зарубежных стран. Борьба должна быть систематической - искоренение спроса на черный нал, после чего и самих нелегальных денежных средств. Государство едва ли заинтересовано в решении данной проблемы - это бесспорный источник дохода для него. Взятки и отказы даются, как правило, именно должностным лицам госструктур - чиновникам.

Без тотального контроля расходов представителей государственного аппарата, увы, не удастся победить черный нал. Депутат может позволить себе дорогостоящие машины и шикарные особняки? Стоит задуматься, откуда у него на это денежные средства? Решатся ли депутаты на принятие законодательных актов, которые отразятся на их финансовом положении - большой вопрос…

Подписаться на наши новости

«ФинПотребСоюз» — помощь в трудных ситуациях

Юридическая помощь
Кредитно-банковская сфера Пенсионные фонды Сфера страховых услуг Финансовые рынки Автовладельцам Недвижимость Мошенничество
Если Вы не нашли свою проблему в списке, попробуйте перейти в раздел Вопрос — Ответ
Или задайте вопрос юристу.
Ф.И.О
Раздел
Заголовок вопроса
Телефон
E-mail
Вопрос
Введите слово с картинки:

Защита прав потребителей

Процесс защиты прав потребителя финансовых услуг состоит из 4-х шагов:
ОБНАРУЖЕНИЕ НАРУШЕНИЯ
ОБНАРУЖЕНИЕ НАРУШЕНИЯ
Выберите услугу и напишите заявление в форме
Загрузить
СОСТАВЛЕНИЕ ПРЕТЕНЗИИ
СОСТАВЛЕНИЕ ПРЕТЕНЗИИ
Как правильно составлять претензию
Подробнее
ПРОВЕРКА ДОКУМЕНТОВ
ПРОВЕРКА ДОКУМЕНТОВ
Осуществляется при очной встрече в офисе Вашего региона
СУДЕБНАЯ ПОМОЩЬ
СУДЕБНАЯ ПОМОЩЬ
Полная защита прав и законных интересов граждан
Подробнее