8-800-707-05-21 Бесплатная горячая линия +7 (495) 246-04-95
Рабочие дни, 10:00—18:00 (МСК)
Личный кабинет
Язык:
ru

Как легально украсть деньги с банковского счета?

Как легально украсть деньги с банковского счета?
11.12.2018
Главное

Финансовые мошенники, похищающие денежные средства со счетов банков с помощью хакерских программ, теперь вполне легально выводят деньги с помощью исполнительных листов за долги по оплате юридических услуг.

Главная “фишка” подобной схемы вывода денежных средств заключается в полной легализации.

Схема работы кибермошенников следующая: деньги списываются со счета корпоративного клиента на счет, реквизиты которого изменены на нужные хакерам. Финансы попадают на счет фактически несуществующей компании - ее директор фиктивный, как и юридический адрес, создана имитация налоговой нагрузки, а поступившие на счет деньги - единственные в обороте средства.

 

Средства замораживаются по сообщению об ошибке банком-отправителем. Казалось бы, ситуация спасены - деньги не ушли мошенникам, ведь финансовая операция приостановлена. В этот момент появляется вполне реальный исполнительный лист, по смыслу которого, украденные деньги - долг за услуги юриста, которые должна была оплатить, не не оплатила компания-однодневка. В роли взыскателя выступает юридическая фирма, имеющая требования о возврате долга на законных основаниях. Соответственно, денежные средства банком переводятся на указанные фирмой реквизиты, поскольку существует исполнительный лист.

 

Откуда берется исполнительный лист в этой истории? Он получается заблаговременно до того, как происходит хищение средств. Изначально образуется компания-дроппер, которая обращается якобы за правовыми услугами в юридическую фирму, с которой существует договоренность, после чего, последняя, обращается в суд с исковыми требованиями о возврате долга за оказанные услуги.

 

При этом у юридической фирмы имеются все необходимые документы, предоставляющие право требовать возврат образованной задолженности с дроппера. Компания-однодневка в суде исковые требования признает, после чего выносится исполнительный лист. Доказать противозаконность подобной схемы хоть и непросто, но вполне реально.

 

Добросовестные юристы активно стараются бороться со своими нечестными коллегами, а ОООП ФинПотребСоюз организует мероприятия по повышению финансовой грамотности, которые позволяют гражданам уверенно защищать свои права и интересы и избежать встречи с финансовыми мошенниками.

Подписаться на наши новости

«ФинПотребСоюз» — помощь в трудных ситуациях

Юридическая помощь
Кредитно-банковская сфера Пенсионные фонды Сфера страховых услуг Финансовые рынки Автовладельцам Недвижимость Мошенничество
Если Вы не нашли свою проблему в списке, попробуйте перейти в раздел Вопрос — Ответ
Или задайте вопрос юристу.
Ф.И.О
Раздел
Заголовок вопроса
Телефон
E-mail
Вопрос
Введите слово с картинки:

Защита прав потребителей

Процесс защиты прав потребителя финансовых услуг состоит из 4-х шагов:
ОБНАРУЖЕНИЕ НАРУШЕНИЯ
ОБНАРУЖЕНИЕ НАРУШЕНИЯ
Выберите услугу и напишите заявление в форме
Загрузить
СОСТАВЛЕНИЕ ПРЕТЕНЗИИ
СОСТАВЛЕНИЕ ПРЕТЕНЗИИ
Как правильно составлять претензию
Подробнее
ПРОВЕРКА ДОКУМЕНТОВ
ПРОВЕРКА ДОКУМЕНТОВ
Осуществляется при очной встрече в офисе Вашего региона
СУДЕБНАЯ ПОМОЩЬ
СУДЕБНАЯ ПОМОЩЬ
Полная защита прав и законных интересов граждан
Подробнее